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Un banquero privado suizo ha sido acusado de múltiples cargos de robo, lavado de dinero y fraude, y de utilizar fondos de clientes para recapitalizar ilícitamente al banco con problemas financieros para el que trabajaba.
El individuo, cuya anonimidad está protegida por la ley penal suiza, fue acusado por el fiscal público suizo el miércoles de apropiarse de SFr14mn (15,4 millones de dólares) en una conspiración criminal de múltiples capas durante siete años hasta 2015.
Él era miembro de la junta de un pequeño banco privado con sede en Ginebra, cuyo nombre también se mantuvo en reserva en la acusación, presentada en la ciudad suiza meridional de Bellinzona.
Se alega que el banquero depositó grandes sumas de dinero en su banco a principios de 2008 a su propio nombre, aunque en realidad el dinero pertenecía a un tercero, quien deseaba ocultar la verdadera propiedad para proteger su riqueza de las autoridades gubernamentales.
El banquero aprovechó entonces la confianza que su cliente había depositado en él, según los cargos, y robó el dinero descaradamente, además de hacer préstamos a asociados, familiares y amigos con él.
“Se cree que los activos se utilizaron principalmente para financiar el estilo de vida disfrutado por el acusado y su familia”, dijo el fiscal.
El fraude se descubrió después de que las autoridades de lavado de dinero en Suiza plantearan preguntas sobre grandes transferencias realizadas por el banquero a empresas en la República Dominicana. Los fondos que fluían de regreso desde esas empresas al banquero eran de “origen criminal”, dijo el fiscal.
El caso es el último de una serie de escándalos que han expuesto la gran discreción que típicamente disfrutan los banqueros suizos y los administradores de patrimonio sobre los activos de sus clientes, y el potencial de abuso que sigue.
A pesar de los amplios cambios en las leyes de secreto bancario suizas y las prácticas de cumplimiento en las últimas dos décadas y media, el país, el principal centro mundial de la riqueza offshore, sigue siendo objeto de una constante filtración de escándalos.
En varios casos recientes, los casos llevados a juicio han mostrado delitos graves que pasaron desapercibidos durante años gracias a una cultura y un sistema que aún valora el secreto y las relaciones personales.
También se alega que el banquero falsificaba rutinariamente estados de cuenta bancarios que pasaba a su cliente, quien, al intentar engañar también al banco y a las autoridades de lavado de dinero, no verificaba el verdadero estado de su cuenta.
Los fiscales también afirmaron que el banquero intentó usar al menos SFr1mn de los fondos de su cliente para intentar mantener a flote su banco. Invirtió SFr500,000 para ayudar a recapitalizar el banco en una etapa, e intentó usar otros SFr500,000 del dinero del cliente incluso después de ser notificado de que se había iniciado una investigación criminal en su contra.
Los casos de fraude y lavado de dinero expuestos por los fiscales plantean interrogantes sobre la capacidad de los reguladores suizos para monitorear y cambiar efectivamente las prácticas corporativas en los numerosos bancos y más de 950 administradores de patrimonio independientes registrados en el país.
En octubre, el banquero suizo Benjamin G, ex empleado de Julius Baer, fue declarado culpable de robar más de SFr22mn de los ahorros de una pareja de ancianos israelí-ucraniana. También falsificó rutinariamente estados de cuenta bancarios, y se le otorgó plenos poderes sobre los activos de su cliente.