Nuevas turbulencias en el NYCB a medida que el CEO renuncia y la pérdida del cuarto trimestre se dispara a $2.7 mil millones.

El tumulto en torno a New York Community Bancorp (NYCB) se intensificó nuevamente el jueves cuando se anunció la salida del CEO Thomas Cangemi, debilidades en sus controles internos y un aumento diez veces en su pérdida del cuarto trimestre a $2.7 mil millones.

Las acciones de este prestamista de bienes raíces comerciales con sede en Hicksville, Nueva York, cayeron un 20% en operaciones posteriores al cierre.

Las nuevas revelaciones son el último giro en una saga de un mes que ha sacudido a un prestamista que asumió el papel de salvador hace apenas un año durante la crisis bancaria regional de 2023. Las acciones de NYCB comenzaron a caer el 31 de enero cuando sorprendió a los analistas al reducir su dividendo, apartar más para pérdidas por préstamos y reportar una pérdida neta de $252 millones en el trimestre.

Ahora el banco de $114 mil millones, uno de los 30 más grandes de los Estados Unidos, dice en un nuevo informe que la pérdida del cuarto trimestre fue enmendada a $2.7 mil millones debido a un nuevo cargo por deterioro de $2.4 mil millones en fondo de comercio.

Tomó esa carga después de una evaluación completada el 23 de febrero que concluyó que “el fondo de comercio de transacciones históricas (2007 y anteriores) estaba completamente deteriorado al 31 de diciembre de 2023, como confirmó la capitalización de mercado actual de la empresa,” dijo el banco en un informe el jueves.

Además, el banco dijo que la administración “identificó debilidades materiales en los controles internos de la empresa relacionados con la revisión interna de préstamos, como resultado de actividades de supervisión, evaluación de riesgos y monitoreo ineficaces.”

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Tomó la decisión de retrasar la presentación de su informe anual para poder “completar su trabajo relacionado con la evaluación y planificación para la corrección de las debilidades materiales.”

Las revelaciones sorpresivas del jueves incluyeron un cambio de liderazgo significativo. Cangemi, quien había estado en el banco durante 27 años, “dejó su cargo”, dijo el banco en un comunicado de prensa separado. Permanecerá en la junta directiva.

Su reemplazo es el presidente ejecutivo Alessandro DiNello, quien había estado actuando como líder del banco desde el 6 de febrero después de que la junta cambiara los estatutos para que Cangemi reportara directamente a DiNello.

DiNello fue previamente el CEO de Flagstar Bank con sede en Troy, Michigan, que NYCB adquirió a fines de 2022. Había estado sirviendo como presidente no ejecutivo desde la adquisición.

La decisión de comprar Flagstar y luego absorber activos del fallido Signature Bank en 2023 llevó a NYCB por encima de los $100 mil millones en activos, un umbral que atrajo una mayor atención de los reguladores.

NYCB ha dicho que esos requisitos más estrictos fueron los que llevaron a la decisión de reducir su dividendo y apartar más para futuras pérdidas crediticias. Apartó $552 millones, muy por encima de las estimaciones, para cubrir debilidades vinculadas a propiedades de oficinas y apartamentos multifamiliares.

Los problemas en NYCB que comenzaron hace un mes generaron preocupaciones mayores sobre el mundo de la banca regional casi un año después de que tres prestamistas medianos significativos fueron intervenidos por reguladores después de retiros de depósitos.

Se anunciaron otros cambios en la junta directiva de NYCB el jueves también. El banco dijo que Marshall Lux, quien ha sido director independiente desde 2022, fue nombrado director presidente, y que el ex director presidente Hanif “Wally” Dahya renunció a la junta.

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“Aunque hemos enfrentado desafíos recientes, tenemos confianza en la dirección de nuestro banco y en nuestra capacidad para cumplir con nuestros clientes, empleados y accionistas a largo plazo,” dijo DiNello en el comunicado de prensa. “Los cambios que estamos haciendo en nuestra junta directiva y equipo de liderazgo reflejan un nuevo capítulo en marcha.”

David Hollerith es un reportero senior de Yahoo Finance que abarca banca, criptomonedas y otras áreas financieras.

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